Есть разные стратегии инвестирования в криптовалюту – кто-то вкладывает только в биткоин, кто-то еще и в эфир. Другие составляют портфель из топ-10 или топ-25 монет. Третьи разбивают портфель на надежные и рисковые вложения. И т.д. В общем, стратегий много. Но не факт, что каждый инвестор понимает, в чем суть того или иного коина и какие у него перспективы роста.
То, что написано на официальном сайте или Whitepaper проекта – не всегда отражает объективную картину. Причем все актуальные статистические данные есть на популярных ресурсах типа cryptocompare.com или coinmarketcap.com. В сегодняшнем материале мы подготовили для вас разъяснения, что значат цифры из этих таблиц, и на что надо обращать внимание при самостоятельном выборе криптовалюты перед тем, как ее приобрести.
Критерии для инвестиционных и трейдерских монет несколько различаются. Сначала разберем показатели, важные как для активной торговли, так и пассивного хранения.
Капитализация
Однозначно важнейший показатель, определяющий веру инвесторов, трейдеров, пользователей в ценность и перспективы данной криптовалюты. За монетами первой десятки стоят большие и маленькие компании, мощные майнерские пулы, команды и сообщества разработчиков, наконец, тысячи и даже миллионы пользователей, признающих ценность данных монет.
Их курс может временами снижаться, но благодаря солидному фундаменту вероятность падения в ноль мизерна. Наконец, такие криптовалюты в значительной степени следуют за рынком, и если он будет расти – их цена также пойдет вверх, даже если в собственной экосистеме особого прогресса не наблюдается.
А вот для монет с капитализацией меньше миллиарда имеет смысл смотреть, когда она сформировалась. Если относительно давно – валюта надежная, если же она взлетела в ближайшие 2-3 дня (рост недорогих монет на 200-300% в день не редкость), стоит проявить осторожность – также легко она может и упасть.
Представленность на биржах
Второй важный показатель, определяющий популярность и востребованность на биржах. Смотреть стоит в первую очередь Топ-10 бирж на CoinMarketCap, если монета есть хотя бы на паре-тройке из топов – ей можно доверять, ею можно торговать. Сейчас первым номером является Binance, но на динамичном крипторынке все быстро меняется, и уже завтра может появиться другой лидер.
В идеале криптовалюта должна торговаться на всех, но сейчас таких монет лишь 4. Отсутствие монеты на части крупных бирж в каком-то смысле является плюсом, когда они ее добавят, курс вырастет.
Объем торгов
Еще один показатель, определяющий востребованность, перспективность, популярность криптовалюты у трейдеров. Чем он выше, тем активнее по монете идут торги, а стало быть, и ваши возможности по купле-продаже значительно больше. Если показатель низкий, похоже, это в данный момент эта монета никому не нужна и никто ею не пользуется.
Количество монет
Эксклюзивный товар стоит дороже, и этот принцип верен для всего, включая криптовалюту. Чем меньше единиц запланировано к эмиссии, тем в перспективе дороже может стать каждая по отдельности. Разработчики некоторых коинов специально закладывают в свои проекты возможность со временем сжигать часть монет, тем самым повышая ценность оставшихся.
Цена монеты
В определенном смысле данный показатель связан с предыдущим – чем больше общее количество монет, тем ниже цена каждой по отдельности, но имеет и самостоятельное значение.
У криптовалют, которые стоят недорого, перспектива роста выше (монете ценой в 1 доллар вырасти до двух гораздо проще и быстрее, чем коину за 1000 подняться до 2000).
Из других факторов привлекательности нужно отметить то, что недорогие монеты зачастую представляют молодые развивающиеся проекты, и по мере их роста курс неизбежно поднимется. Наконец, есть и иррациональный психологический фактор – значиться владельцем нескольких десятков пусть недорогих, но полновесных криптомонет внутренне комфортней, чем обладателем небольшой части дорогого коина.
Следующие два пункта значимы в основном для трейдинга.
Волатильность
Очень важный фактор для трейдера, поскольку именно изменения курса позволяют ему зарабатывать. Монета с высокой капитализацией и всеми прочими показателями, но слабо и однообразно меняющимся курсом станет хорошим выбором для долгосрочной инвестиции, но для трейдера почти бесполезна. А вот когда курс подобен пике или синусоиде, меняясь на 10-20% каждый день – тогда криптовалюта предоставит огромные возможности для заработка, нужно лишь правильно выбирать точки входа и выхода.
Соотношение риска и прибыли
Учет данного фактора позволит вам в долгосрочной перспективе остаться в плюсе, даже если отдельные прогнозы не оправдаются. Предполагая рост монеты в ближайшее время до какого-то уровня, сравните его с тем, насколько она может упасть. В качестве этой точки возьмите минимальный курс за последние 6 месяцев (или год, если вы очень осторожны). Чем выше соотношение возможной прибыли к потерям – тем лучше.
Для инвесторов, которые не планируют зарабатывать на дневных, недельных, месячных колебаниях курса, но думают закупаться на долгий срок (от полугода и выше), в принципе актуальны все вышеперечисленные критерии (кроме волатильности), но есть также и дополнительные требования.
Активное обсуждение в соцсетях и на форумах
Как правило, еще до запуска монеты ее создатели выкладывают концепцию на одном или нескольких тематических форумах (самый известный и посещаемый – BitcoinTalk). Если идея нравится, если народ хочет пользоваться данной криптовалютой, то она активно обсуждается. Про нее создаются сайты, группы в социальных сетях, о ней пишут в блогах и т.п. Если же монета никому не интересна – ее перспективы более чем сомнительны.
Наличие за проектом крупных компаний
Биткоин создал один-единственный человек – Сатоши Накамото, и многие проекты после него также создавались отдельными энтузиастами или командами программистов. Однако сейчас хватает и криптовалют, запущенных достаточно крупными компаниями.
Такие монеты имеют то очевидное преимущество, что опираются на мощный фундамент, имеют хорошую информационную и финансовую поддержку, наконец, заточены под конкретную бизнес-нишу, и в случае квалифицированной команды исполнителей вероятность успеха велика.
Однако не стоит забывать, что подобные криптовалюты связаны с материнской компанией, и в случае неудачи в основном бизнесе финансовые проблемы фирмы неизбежно потянут монету на дно.
Новостной фон
Важный компонент для любого информационного продукта, и цифровые валюты не исключение. На положительных новостях курс может существенно вырасти, негативные же способны загнать незадачливых инвесторов и трейдеров в большие убытки. Наконец, само наличие новостей означает, что проект активный, функционирует, развивается, а потому есть перспектива дальнейшего роста курса.
Концептуальные преимущества
Наконец, важнейшими факторами в плане выбора криптовалют для долгосрочных инвестиций являются используемые технологии, подходы, преимущества над конкурентами или способы нивелировать недостатки уже существующих решений. Ведь лидирующие сейчас биткоин и эфир не являются идеальными блокчейнами, испытывая в последнее время разного рода сложности.
И тот проект, который преодолеет проблемы, а тем более сможет предложить клиентам дополнительный полезный функционал, вполне способен со временем сменить их на криптовалютном Олимпе.
А если это к тому же достаточно молодая цифровая валюта с небольшой ценой за одну монету, то всего за год ее курс может вырасти в 10 и более раз.
Инвестиции в криптовалюту и трейдинг на биржах могут принести хороший доход, но даже на самом перспективном рынке ошибки ведут к финансовым потерям, или, как минимум, отдаляют достижение успеха.
Источник: cryptobotanika.ru
